Les 15 meilleures stratégies DeFi en 2025

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(simples, sécurisées et vraiment adaptées au marché actuel)

La DeFi en 2025 a atteint une maturité qu’on n’imaginait pas il y a encore quelques années. Les protocoles sont mieux audités, les Layer 2 explosent, les rendements se stabilisent, et l’écosystème est devenu bien plus accessible — tout en restant un espace où la prudence est indispensable.

L’objectif de cet article est simple :

  • t’aider à comprendre les stratégies DeFi qui fonctionnent réellement,
  • te donner une vue claire, pédagogique et humaine,
  • te permettre de construire un portefeuille cohérent, efficace et tourné vers l’avenir.

Voici les 15 meilleures stratégies DeFi en 2025, classées par simplicité, solidité et utilité. Pas de hype inutile, pas de tokens exotiques, uniquement du concret.

⭐ 1. Staking ETH (Lido, Rocket Pool)

Le socle de toute stratégie long terme

Le staking ETH consiste à participer à la sécurisation du réseau Ethereum en verrouillant ton ETH, en échange de récompenses régulières. La plupart des utilisateurs passent désormais par des protocoles de liquid staking qui émettent un token liquide (stETH, rETH, etc.) que tu peux ensuite réutiliser dans la DeFi.

Plateformes leaders :

Pourquoi c’est la base :

  • Rendement relativement stable, autour de 2,5% à 4% par an,
  • Tu restes entièrement exposé à l’ETH, l’actif central de l’écosystème,
  • Les tokens de staking liquide (stETH, rETH, etc.) peuvent ensuite être utilisés sur Aave, en LP, etc.,
  • Stratégie simple, long terme, facile à comprendre.

Risques principaux :

  • Risque smart contract des protocoles de liquid staking,
  • Dévaluation temporaire du stETH/rETH par rapport à l’ETH en cas de stress de marché (dépeg), même si historiquement le peg a fini par revenir.

👉 C’est une excellente stratégie de base pour ceux qui veulent construire un portefeuille centré sur Ethereum, avec une vision long terme.

Pour aller plus loin : je détaille étape par étape comment faire du staking ETH simplement avec Lido et Rocket Pool, avec les avantages, risques et captures d’écran dans cet article : Staking ETH simple (Lido ou Rocket Pool) .

⭐ 2. Rendement stablecoin sur Aave, Morpho ou Spark

La stratégie la plus simple et la plus protectrice

Tu déposes des stablecoins (USDC, USDT, DAI…) sur des protocoles de lending, et tu touches un rendement. C’est l’une des stratégies les plus accessibles de la DeFi : pas de volatilité, pas de marché à timer, pas de gestion active compliquée.

Plateformes fiables :

Avantages :

  • Volatilité nulle du capital (tant que le stablecoin garde son peg),
  • Rendements réguliers, souvent dans une fourchette 5–15% selon la période et la demande d’emprunt,
  • Idéal pour stabiliser un portefeuille et lisser les risques.

Risques :

  • Risque smart contract (comme dans toute application DeFi),
  • Risque de perte de peg d’un stablecoin (moins fréquent aujourd’hui mais toujours possible).

👉 Une brique essentielle pour toute stratégie DeFi équilibrée.

Guide complet : si tu veux un exemple concret de mise en place d’un rendement stable et sécurisé sur un Layer 2, avec un tutoriel pas à pas, tu peux lire : Générer un rendement stable & sécurisé avec les stablecoins sur Arbitrum .

⭐ 3. Le portefeuille 80% stable / 20% ETH

Croissance maîtrisée + volatilité réduite

Cette stratégie consiste à garder :

  • 80% du portefeuille en stablecoins rémunérés,
  • 20% en ETH, éventuellement staké.

Tu profites du meilleur des deux mondes : une base stable qui génère du rendement, et une exposition raisonnable à l’ETH pour capter la croissance long terme du marché.

👉 C’est une approche très populaire en période d’incertitude, pour ceux qui veulent faire grandir leur capital sans subir des drawdowns massifs.

Modèle complet 80/20 : si tu veux voir un exemple chiffré de mise en place de cette stratégie, la répartition exacte, les protocoles utilisés et un modèle concret sur Arbitrum, je partage un setup prêt à l’emploi ici : La base stable & safe sur Arbitrum (80/20) .

⭐ 4. Accumuler de l’ETH grâce au rendement des stablecoins

Le DCA financé par les intérêts

Cette stratégie est une des plus “douces”, mais aussi une des plus intelligentes sur le long terme. L’idée est simple :

  1. Tu places des stablecoins en lending ou farming pour générer un rendement régulier,
  2. Chaque mois (ou chaque trimestre), tu utilises uniquement les intérêts générés pour acheter de l’ETH,
  3. Tu accumules de l’ETH progressivement, sans prendre de risque sur ton capital initial.

Tu laisses le temps faire le travail, tout en restant protégé de la volatilité violente du marché.

👉 C’est une méthode idéale si ton objectif est de construire un bag d’ETH sur plusieurs années, sans pression et sans avoir besoin de timer le marché.

Stratégie détaillée : je propose un modèle complet de cette approche (répartition, protocole, rythme de DCA) dans cet article dédié : Accumulation d’ETH avec rendement stable (DCA mensuel) .

⭐ 5. Le farming stablecoin sur Curve & Convex

Pour ceux qui cherchent stabilité + rendement boosté

Curve est le DEX de référence pour les stablecoins. Il propose des pools entre stablecoins (USDC/USDT/DAI, etc.) avec très peu de slippage et de gros volumes. Convex vient optimiser ces positions en boostant les récompenses.

Plateformes :

Pourquoi c’est intéressant :

  • Volatilité quasiment nulle (pools uniquement de stablecoins),
  • Rendement basé sur les frais de trading + des incentives en tokens de gouvernance,
  • Infrastructure très robuste et largement utilisée dans l’écosystème DeFi.

👉 Une excellente option pour augmenter légèrement son rendement sur stablecoins, tout en restant sur des actifs “propres”.

⭐ 6. Faire du Market Making sur Uniswap v3 (ETH/BTC)

Pour les utilisateurs qui veulent optimiser leur rendement

Avec Uniswap v3, tu peux fournir de la liquidité dans un range de prix précis. Quand le prix de la paire (par exemple WETH/WBTC) évolue à l’intérieur de ce range, tu encaisses des frais de trading.

Plateforme :

Avantages :

  • Paire ETH/BTC particulièrement solide et liquide,
  • Très bonne volatilité intraday → beaucoup de volume → plus de frais,
  • Exposition limitée à deux actifs majeurs, sans tokens exotiques.

Risques :

  • Risque d’impermanent loss (même s’il est plus limité sur une paire ETH/BTC),
  • Nécessite un minimum de suivi pour ajuster le range si le marché s’éloigne trop.

👉 Une stratégie puissante mais plus avancée, idéale pour ceux qui veulent passer à un niveau supérieur dans la gestion de leur capital.

⭐ 7. Looping ETH sur Aave (levier modéré)

La version “propre” du levier

Le looping ETH consiste à utiliser un levier léger sur ton ETH via un protocole de lending :

  1. Tu déposes de l’ETH sur Aave,
  2. Tu empruntes une petite partie de la valeur en stablecoins (ou en ETH selon la logique),
  3. Tu rachètes de l’ETH avec cet emprunt,
  4. Tu redéposes cet ETH pour augmenter ta position.

Plateforme :

Pourquoi c’est utilisé :

  • Permet d’augmenter légèrement son exposition à l’ETH,
  • Peut booster le rendement global si bien géré,
  • Position remboursable à tout moment.

Attention : cette stratégie doit être utilisée avec un LTV conservateur. Si le prix de l’ETH baisse trop, tu peux te rapprocher du seuil de liquidation.

👉 Réservé aux utilisateurs qui comprennent bien la mécanique du levier et de la LTV.

⭐ 8. ETH Safe Mode (ETH + stablecoins + rebalance mensuel)

Une stratégie équilibrée pour portefeuilles prudents

Ce mode consiste à mixer :

  • une base en stablecoins (sécurité, rendement stable),
  • une base en ETH (croissance long terme),
  • un rebalance mensuel ou trimestriel pour revenir à l’allocation souhaitée.

Tu évites de paniquer dans les phases de volatilité, tout en laissant une part de ton capital profiter des phases haussières du marché.

👉 C’est une approche très utilisée par les investisseurs qui veulent rester exposés au marché sans être full risk-on.

Exemple concret : je détaille une version complète de cette stratégie, avec la répartition, les protocoles et la logique de rebalance, dans : ETH Safe Mode — Protéger ton capital tout en gardant un pied dans l’ETH .

⭐ 9. Farming & lending sur les Layer 2 (Arbitrum, Base, Optimism)

Moins de frais, même rendement, plus de flexibilité

Les Layer 2 sont devenus les autoroutes de la DeFi. Ils permettent de faire exactement les mêmes stratégies que sur Ethereum, mais avec des frais largement réduits.

Réseaux principaux :

Tu peux y :

  • staker des stablecoins sur Aave ou d’autres lending markets,
  • utiliser Lido ou d’autres solutions de staking ETH,
  • fournir de la liquidité à moindre coût sur des DEX.

👉 Particulièrement intéressant pour les petits et moyens portefeuilles, qui seraient pénalisés par les frais sur Ethereum mainnet.

⭐ 10. Le Liquid Restaking sur Ethereum (EigenLayer & co)

Booster le rendement de ton ETH… avec une couche de risque en plus

Le liquid restaking est une évolution récente de la DeFi autour d’Ethereum. L’idée : utiliser ton ETH déjà staké (via stETH, rETH, etc.) pour sécuriser d’autres protocoles et être rémunéré une seconde fois.

Concrètement, certains protocoles te permettent de :

  • staker ton ETH (ou stETH) comme d’habitude,
  • re-staker ce même ETH tokenisé sur une couche supplémentaire (comme EigenLayer),
  • recevoir des récompenses additionnelles (rendement, points, éventuels airdrops).

Écosystème clé :

  • EigenLayer (infrastructure de restaking),
  • Des protocoles comme Ether.fi, Renzo, etc. qui construisent autour.

Avantages :

  • Tu empiles plusieurs sources de rendement sur le même ETH,
  • Tu participes à la sécurisation de nouveaux services sur Ethereum,
  • Potentiel d’incentives supplémentaires (points, rewards, etc.).

Risques :

  • Risque smart contract multiplié (plusieurs couches de protocoles),
  • Complexité accrue : il faut comprendre ce que tu sécurises et pourquoi,
  • Risque de narratif : tendance à sur-allouer à une nouveauté “à la mode”.

👉 C’est une stratégie avancée, à réserver à la partie la plus “expérimentale” de ton portefeuille, une fois que ta base (staking classique + stablecoins + L2) est déjà en place.

⭐ 11. Les vaults automatiques (Yearn, Beefy)

Déléguer l’optimisation du rendement

Les vaults DeFi comme Yearn ou Beefy ont pour but de gérer pour toi les stratégies complexes. Tu déposes un token, et le vault utilise différentes stratégies pour optimiser le rendement : mouvements entre protocoles, compositing automatique, arbitrage des meilleurs APY, etc.

Plateformes :

Avantages :

  • Rendement optimisé de manière automatique,
  • Pas besoin de passer son temps à changer de protocole,
  • Bon compromis pour ceux qui veulent des stratégies poussées sans tout gérer eux-mêmes.

👉 Une solution “hands-off” très appréciée pour la partie la plus passive du portefeuille.

⭐ 12. Déposer un actif volatil et emprunter en stablecoins

Le classique Aave pour optimiser le rendement

Cette stratégie est très répandue :

  1. Tu déposes un actif volatil (par exemple de l’ETH ou du WBTC) en collatéral,
  2. Tu empruntes des stablecoins (USDC, USDT, DAI),
  3. Tu places ces stablecoins dans une autre stratégie de rendement (lending, farming, etc.).

Cela te permet de conserver tes actifs long terme (ETH, BTC) tout en utilisant une partie de leur valeur pour générer du cashflow supplémentaire.

👉 À utiliser avec un LTV prudent, toujours avec le risque de liquidation en tête.

⭐ 13. Fournir la paire stETH/ETH

Faible risque d’IL + rendement solide

Fournir de la liquidité sur la paire stETH/ETH est une stratégie très appréciée des utilisateurs qui veulent maximiser leur exposition à l’ETH tout en générant un rendement supplémentaire.

Plateformes principales :

Pourquoi c’est intéressant :

  • Tu combines le rendement du staking (via stETH) avec les frais de LP,
  • Le risque d’impermanent loss est plus faible, car les deux actifs sont très proches (ETH et stETH),
  • Tu restes quasi entièrement exposé à l’ETH sur le long terme.

👉 Une stratégie très cohérente pour les portefeuilles centrés sur Ethereum.

⭐ 14. Les marchés de rendement tokenisé (type Pendle)

Le moyen de “verrouiller” un rendement

Certains protocoles comme Pendle permettent de séparer un actif en deux parties : la valeur de base et le rendement futur. Tu peux ainsi acheter ou vendre du rendement futur, ce qui te permet de :

  • verrouiller un APY sur une certaine période,
  • spéculer sur la hausse ou la baisse des taux,
  • stabiliser une partie de tes revenus DeFi.

Plateforme principale :

👉 Très populaire chez les utilisateurs avancés qui souhaitent structurer leur rendement comme un “portefeuille de revenus”.

⭐ 15. Les stratégies “airdrop farming”

Toujours d’actualité — mais à utiliser intelligemment

Les airdrops ne sont plus le “secret” qu’ils étaient en 2020, mais ils restent une source de rendement intéressante pour les utilisateurs actifs. Il ne s’agit plus de cliquer une fois et d’espérer la Lambo : il faut désormais être présent, cohérent et utile sur les protocoles que tu utilises.

Ce qui fonctionne encore :

  • Utiliser des nouveaux protocoles de façon régulière (pas une seule transaction isolée),
  • Tester des nouveaux Layer 2 et y rester actif,
  • Fournir un peu de liquidité ou faire du lending sur des protocoles émergents sérieux,
  • Participer aux votes, à la gouvernance ou aux programmes de points quand ils existent.

👉 Les airdrops ne doivent pas être la base de ta stratégie DeFi, mais ils peuvent ajouter une couche de rendement en bonus si tu es déjà actif sur les bons protocoles.

🎯 Conclusion : construire une stratégie DeFi simple et cohérente

En 2025, les meilleures stratégies DeFi sont celles qui combinent :

  • des actifs solides (ETH, BTC, stablecoins),
  • des protocoles éprouvés et bien audités,
  • des frais réduits grâce aux Layer 2,
  • une vision long terme et une gestion du risque claire.

Tu n’as pas besoin d’utiliser 30 protocoles. Tu as besoin d’un plan simple, cohérent, que tu appliques régulièrement.

Les stratégies présentées ici peuvent servir de base pour construire ton propre setup : une partie stable (rendement + sécurité), une partie ETH (croissance long terme), et quelques briques plus avancées si tu te sens à l’aise.

Important : rien dans cet article n’est un conseil en investissement. Tu restes maître de tes décisions, de ton capital, et de ton niveau de risque. Fais toujours tes propres recherches avant d’engager des fonds sur un protocole.

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