Accumuler de l’ETH est l’un des objectifs centraux de nombreux investisseurs en DeFi. Le problème, c’est que la volatilité rend souvent le process émotionnel : on hésite, on attend “le meilleur prix”, on achète trop haut, on panique en bas, puis on regrette.
La stratégie présentée ici cherche à éliminer ce bruit émotionnel en combinant deux éléments simples :
- Un rendement stable sur des stablecoins (Aave, Morpho, Pendle, etc.)
- Un DCA mensuel en ETH financé par ce rendement, de manière régulière et mécanique
L’idée est de transformer ton capital en stablecoins en un moteur de rendement qui achète de l’ETH pour toi chaque mois, sans que tu aies besoin de “timer” le marché ni de vendre ton capital de départ.
1. Le principe général de la stratégie
Le fonctionnement est volontairement simple :
- Tu déposes des stablecoins (USDC, USDT, DAI…) sur un protocole solide qui génère un rendement.
- Chaque mois, tu récupères les intérêts générés par ce dépôt.
- Tu utilises ces intérêts pour acheter de l’ETH, quoi qu’il arrive sur le marché.
- Tu conserves cet ETH sur le long terme comme bag principal.
Ton capital en stablecoins reste investi et continue de produire des intérêts, pendant que ton bag d’ETH grossit mois après mois. Tu construis ainsi une position long terme sans avoir besoin de rajouter en permanence du cash “frais” depuis le monde réel.
2. Pourquoi cette approche est puissante
2.1. Tu sors de la logique de “timing du marché”
Tu ne cherches plus “le bon moment” pour entrer. Tu as un process répétable qui tourne indépendamment de tes émotions et de la volatilité. Que l’ETH soit haut, bas ou en phase de range, tu continues d’acheter selon ton plan.
2.2. Tu accumules un actif volatil avec un rendement stable
Le rendement sur stablecoins est relativement prévisible : tu sais à peu près combien tu vas générer sur l’année (en dollars). En face, l’ETH est volatil mais offre un potentiel de croissance à long terme. Tu utilises donc quelque chose de stable (ton APY en stablecoins) pour acheter quelque chose de potentiellement explosif (ETH) de façon contrôlée.
2.3. Tu préserves ton capital de base
Dans cette stratégie, ton capital stable initial n’est pas consommé. Il sert de moteur : tu ne dépenses que les intérêts. Cela te donne une marge psychologique confortable : même si le marché est agité, ton capital de départ reste positionné sur des actifs stables.
2.4. Une stratégie qui scale naturellement
Plus ton dépôt en stablecoins est important, plus tes intérêts le sont aussi, et donc plus ton DCA mensuel en ETH prend de l’ampleur. Tu peux ainsi commencer modestement, puis augmenter la taille du dépôt à mesure que tes revenus ou tes gains grandissent.
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