Il y a encore quelques années, investir en crypto signifiait presque forcément accepter une forte volatilité. Aujourd’hui, le paysage a changé. De plus en plus d’investisseurs — particuliers comme professionnels — choisissent volontairement de passer par les stablecoins.

Ce choix n’est pas une fuite du marché. C’est une décision stratégique : réduire le bruit, mieux contrôler le risque, et construire des rendements plus réguliers.

Pour une vue d’ensemble des approches orientées stabilité : Générer un rendement stable sécurisé avec les stablecoins .

Stablecoins : un changement de mentalité chez les investisseurs

Préférer les stablecoins ne veut pas dire “ne plus croire à la crypto”. Ça veut dire : séparer l’exposition marché de la génération de rendement.

Ce que recherchent vraiment les investisseurs aujourd’hui

• De la prévisibilité dans les flux de rendement.
• Moins de décisions émotionnelles liées au prix.
• Une meilleure lisibilité du risque.
• La capacité de rester investi même en période de marché incertain.

Dans ce contexte, les stablecoins comme l’USDC ou l’USDT deviennent des outils de gestion du capital, pas de simples “parkings”.

Pourquoi USDC et USDT sont au cœur des stratégies DeFi

USDC : la lisibilité avant tout

L’USDC est souvent privilégié pour sa transparence et son intégration massive dans les protocoles DeFi. Il sert de base à de nombreuses stratégies de lending, de vaults et d’arbitrage de taux.

USDT : la liquidité comme avantage stratégique

L’USDT reste le stablecoin le plus utilisé en volume. Sa liquidité permet souvent d’accéder à des taux plus élevés, au prix d’un profil de risque qu’il faut accepter et comprendre.

Dans les deux cas, le stablecoin n’est pas la stratégie en soi. C’est la brique de base sur laquelle on construit.

Investir en stablecoin ne veut pas dire renoncer au rendement

Une idée reçue persiste : “stablecoin = rendement faible”. En pratique, de nombreuses stratégies bien structurées offrent des rendements cohérents, sans dépendre d’un pump de marché.

Les sources de rendement les plus courantes

• Lending : supply sur des marchés avec demande réelle de borrow.
• Vaults : optimisation automatique du rendement.
• Arbitrage de taux : capter des écarts sans exposition directionnelle.

L’important n’est pas de viser l’APY le plus élevé, mais de comprendre d’où vient le rendement. Sinon, tu confonds rendement stable et prise de risque déguisée.

Pour éviter ce piège : Méfiez-vous des rendements très élevés en DeFi .

La “base stable” : le socle d’une stratégie long terme

De plus en plus d’investisseurs structurent leur portefeuille autour d’une base stable : une partie du capital dédiée à des stratégies prudentes, capables de tourner sans surveillance constante.

Pourquoi cette approche fonctionne

• Elle réduit le stress et les erreurs émotionnelles.
• Elle permet de rester liquide et opportuniste.
• Elle amortit les périodes de marché difficiles.

Exemple concret d’implémentation : La Base Stable Safe sur Arbitrum (80/20) .

Les erreurs fréquentes quand on investit en stablecoin

Confondre stabilité et absence de risque

Un stablecoin peut depeg. Un protocole peut avoir un bug. Investir en stablecoin réduit certains risques, mais en crée d’autres.

Chasser l’APY même en stablecoin

Un rendement anormalement élevé sur stablecoin est un signal d’alerte, pas une opportunité automatique.

Négliger la simplicité

Plus une stratégie stablecoin est complexe, plus le risque opérationnel augmente. La stabilité commence souvent par la simplicité.

Conclusion : les stablecoins ne sont pas une mode, mais un outil stratégique

Si de plus en plus d’investisseurs préfèrent les stablecoins, ce n’est pas par peur du marché. C’est parce qu’ils ont compris qu’un portefeuille solide commence par une base stable bien construite.

En DeFi, la performance durable vient rarement de l’excitation. Elle vient de la discipline, de la gestion du risque, et de la capacité à rester investi dans le temps.

Prochaine lecture recommandée :
1) Rendement stable avec les stablecoins
2) Base Stable Safe (80/20)
3) Attention aux rendements trop élevés