La DeFi offre des opportunités uniques, mais elle demande une rigueur particulière en matière de sécurité. Contrairement à la finance traditionnelle, aucun service client ne peut intervenir en cas d’erreur, de fraude ou de mauvaise manipulation. Comprendre les risques et adopter les bons réflexes est indispensable pour protéger durablement son capital.
1. Comprendre les risques liés à la DeFi
La sécurité en DeFi repose sur plusieurs éléments. Connaître ces risques permet de mieux les anticiper.
1. Risque de smart contract
Chaque protocole fonctionne grâce à des contrats intelligents.
Une faille ou un bug peut entraîner :
- perte de fonds
- gel temporaire des dépôts
- exploitation par un attaquant
Les protocoles sérieux sont audités, mais le risque zéro n’existe pas.
2. Risque de protocole
Même un protocole sécurisé peut connaître :
- un dysfonctionnement
- une mauvaise configuration
- une gouvernance vulnérable
D’où l’importance de diversifier.
3. Risque de perte de peg (stablecoins)
Un stablecoin peut perdre temporairement ou durablement sa parité avec le dollar ou l’euro.
La diversification entre USDC, USDT ou DAI permet de limiter cet impact.
4. Risque humain
Le risque le plus fréquent.
Erreur d’adresse, mauvais réseau, faux site, phishing…
Une mauvaise manipulation est irréversible.
2. Sécuriser son wallet : la base de toute utilisation DeFi
Le wallet est la porte d’entrée de la DeFi. Il doit être protégé en priorité.
• Seed phrase hors-ligne uniquement
La seed phrase ne doit jamais être :
- enregistrée dans un téléphone
- stockée dans un fichier
- photographiée
- copiée dans un cloud
La solution : la noter sur papier ou sur une plaque gravée, conservée dans un endroit sûr.
• Mot de passe robuste
Un wallet doit avoir un mot de passe long, unique et complexe.
• Verrouillage automatique du wallet
Activer le verrouillage automatique permet d’éviter qu’un onglet ouvert ne devienne une porte d’entrée.
• Wallet secondaire pour les tests
Utiliser un “wallet de test” pour les petites opérations évite d’exposer le wallet principal.
3. Vérifier chaque site avant de signer
La plupart des pertes en DeFi viennent de faux sites ou de signatures mal comprises.
Les bonnes pratiques :
- vérifier l’URL avant chaque action
- mettre les protocoles importants en favoris
- ne jamais cliquer sur un lien envoyé par message
- analyser chaque transaction avant de signer dans Rabby Wallet
- s’assurer qu’on interagit bien avec le protocole officiel
Rabby aide à identifier les risques grâce à ses messages d’avertissement, mais cela ne remplace pas la vigilance.
4. Comprendre les permissions (approvals)
Lorsqu’un protocole demande une “approval”, il obtient le droit d’utiliser un token.
Bon réflexe :
- n’accorder que l’autorisation nécessaire
- limiter les approvals illimitées
- révoquer les anciennes permissions via des outils comme Revoke.cash
Gérer ses permissions régulièrement réduit énormément les risques.
5. Diversifier pour réduire les risques
Même une stratégie ultra simple doit intégrer une forme de diversification :
- diversifier entre Aave et Morpho
- répartir ses stablecoins
- ne pas concentrer tout son capital au même endroit
- garder toujours une petite réserve hors-protocole
Une diversification simple améliore considérablement la sécurité globale du portefeuille.
6. Garder toujours de l’ETH pour les frais
Sans ETH, il devient impossible de :
- retirer ses fonds
- révoquer une permission
- agir rapidement en cas de problème
Un minimum de 10 à 20 € d’ETH doit toujours rester disponible sur Arbitrum.
7. Reconnaître les arnaques les plus courantes
Airdrop frauduleux
Un token inconnu apparaît dans le wallet → ne jamais l’interagir.
Faux support technique
Personne n’aide jamais “en privé” en DeFi.
Toute demande de seed phrase est une fraude.
Fake sites
Toujours vérifier l’URL, surtout via Google ou des liens partagés sur les réseaux sociaux.
Pump & dump
Éviter les tokens inconnus ou trop hypés.
Se concentrer sur les stablecoins et les protocoles majeurs pour débuter.
8. Installer une routine sécurité simple
Une routine hebdomadaire suffit :
- vérifier Approvals (Revoke)
- suivre ses dépôts sur Debank
- contrôler les APY
- mettre à jour le navigateur
- vérifier l’adresse du site avant chaque interaction
- garder les favoris des protocoles utilisés
Une routine simple, régulière et rapide garantit une sécurité maximale.
Checklist du Chapitre 7
- Seed phrase protégée hors-ligne
- Wallet sécurisé et verrouillé
- Protocoles vérifiés avant chaque signature
- Approvals limitées et contrôlées
- Diversification en place
- ETH disponible pour les frais
- Surveillance hebdomadaire installée
- Méfiance renforcée face aux arnaques courantes
Ce chapitre complète les bases de la sécurité en DeFi.
La prochaine étape consiste à apprendre comment structurer, organiser et faire évoluer son portefeuille au fil du temps pour construire une gestion durable et maîtrisée.